Предварительная AML-проверка

Последнее обновление: 2 июня 2026 года

1. Зачем нужна предварительная проверка

MonetaGO.Exchange советует проверять криптовалюту до того, как вы отправите её на реквизиты сервиса. Даже если вы сами не совершали ничего сомнительного, монеты могли раньше проходить через адреса и сервисы, которые AML-провайдеры помечают как рискованные.

Предварительная проверка помогает вам:

• снизить вероятность приостановки заявки;

• заранее увидеть проблемный источник средств;

• избежать лишних запросов документов и задержек по времени;

• понять, проходит ли транзакция по нашим порогам риска — как по общему Risk Score, так и по отдельным категориям.

Полный порядок проверки, приостановки и возврата средств при высоком риске описан в AML/KYC-политике на сайте monetago.exchange.

2. Что подготовить заранее

Перед запуском проверки держите под рукой:

• адрес кошелька, с которого будете отправлять;

• точное название актива (например, USDT, BTC, ETH);

• сеть перевода (TRC20, ERC20, BEP20, TON, SOL и т. д.);

• e-mail для получения отчета, если выбранный сервис его запрашивает.

3. Как провести проверку

3.1. Подойдет любой надежный AML-анализатор, который выдает общий Risk Score и разбивку по категориям риска — решения на базе GetBlock, Crystal, Chainalysis, Elliptic или сопоставимых провайдеров.

3.2. Если удобнее работать через агрегатор, можно проверить адрес через сервисы, интегрированные с GetBlock — например, через AML-раздел на BestChange или аналогичный интерфейс.

3.3. Базовый порядок действий:

1. Укажите адрес кошелька, с которого пойдет отправка.

2. Выберите актив и точную сеть перевода.

3. Запустите анализ и дождитесь отчета.

4. Посмотрите общий (агрегированный) Risk Score и детальную разбивку по категориям.

5. Сравните оба показателя с порогами MonetaGO (п. 4.3 и раздел 5).

4. Как читать отчет

4.1. Учитывайте и общий Risk Score, и разбивку по категориям происхождения средств. Общий показатель выше 50% может привести к приостановке заявки и удержанию средств даже тогда, когда по отдельным категориям всё в пределах нормы (см. п. 4.3).

4.2. По отдельным категориям риски не складываются. Решение принимается по факту превышения порога хотя бы в одной категории.

4.3. Общий Risk Score — единый показатель от 0 до 100%. Ориентировочная шкала MonetaGO:

• 0–20% — Low Risk (низкий);

• 21–50% — Medium Risk (средний);

• 51–75% — High Risk (высокий);

• 76–100% — Very High Risk (очень высокий).

Транзакции с общим Risk Score выше 50% считаются высокорисковыми: заявку могут приостановить, средства — удержать до завершения проверки, у вас могут запросить подтверждение происхождения средств и принять решение о возврате или отказе в обслуживании в порядке AML/KYC-политики.

5. Пороговые значения MonetaGO

5.1. Very High Risk — очень высокий риск

Любая доля риска выше 0% по этим категориям ведет к немедленной приостановке операции:

• Enforcement Action;

• Fraudulent Exchange;

• Terrorist Financing;

• Child Abuse / Human Trafficking.

5.2. High Risk — высокий риск

Превышение 1% по любой из этих категорий делает операцию повышенно-рисковой — её могут остановить для дополнительной проверки:

• Black Market / Darknet Market;

• Illegal / Crime-related Activities;

• Scam / Fraud;

• Ponzi / HYIP;

• Mixer / Tumbler / Privacy Tool;

• Malware / Ransom;

• Stolen Funds / Hack / Exploit;

• Drainer Wallets;

• Blackmail / Sextortion.

5.3. Medium Risk — средний риск

Обычно операция проходит в работу, если показатели не выше ориентиров:

• Gambling — до 25–30%;

• Sanctions — до 4–5%;

• Adult Services — до 40%;

• OTC Brokers — до 30–40%;

• High Risk Exchange — до 20–25%.

6. Что происходит при превышении порогов

6.1. Заявка идет в работу в обычном режиме, если общий Risk Score не выше 50% и показатели по категориям не выходят за пороги раздела 5.

6.2. Если операция относится к Medium Risk по отдельным категориям, но мы сочли её нежелательной, мы вправе отменить обмен и вернуть актив на исходный адрес.

6.3. Если по категориям есть High Risk или Very High Risk либо общий Risk Score выше 50%:

• обработка заявки приостанавливается;

• мы можем запросить подтверждение происхождения средств, а в отдельных случаях — верификацию (селфи с паспортом и короткое видеоподтверждение);

• на предоставление документов обычно дается до 7 рабочих дней;

• если документов нет или их недостаточно, срок проверки может быть продлен до 30 рабочих дней.

7. Практические рекомендации перед отправкой

• По возможности отправляйте средства с личного кошелька или другого реквизита, владение которым можете подтвердить.

• Не используйте миксеры, анонимайзеры, сторонние транзитные адреса и сомнительные OTC-площадки.

• Сохраняйте историю пополнений, скриншоты, квитанции и другие подтверждения происхождения средств.

• Если отчет показывает общий Risk Score выше 40% или пограничные значения по категориям — напишите в поддержку MonetaGO до отправки средств.

• Перед крупным обменом сделайте тестовый перевод на небольшую сумму.

8. Важное замечание

Предварительная AML-проверка носит рекомендательный характер и не гарантирует автоматическое исполнение заявки. Итоговое решение принимает сервис — с учетом данных собственных систем контроля, результатов проверки внешних провайдеров (общий Risk Score и разбивка по категориям), особенностей направления обмена и требований партнерской инфраструктуры, в соответствии с AML/KYC-политикой.

9. Где проверить бесплатно

Проверить адрес можно без оплаты — этого достаточно для предварительной оценки перед отправкой:

• BestChange — бесплатная проверка по адресу bestchange.ru/report.

• Telegram-бот @BitOK_AML_bot, до 5 бесплатных проверок. Отправьте боту адрес кошелька, выберите сеть и получите отчет.

Оба сервиса дают общий Risk Score и разбивку по категориям. Полученные показатели читайте по разделам 4 и 5 этой страницы.