Оператор не в сети

Политика AML / KYC

Политика AML / KYC / KYT

MonetaGO.exchange

Последнее обновление: январь 2026 года

1. Общие положения

Настоящая Политика противодействия легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путём, финансированию терроризма и иной противоправной деятельности (AML — Anti-Money Laundering), идентификации Пользователей (KYC — Know Your Customer) и анализа транзакций (KYT — Know Your Transaction) устанавливает обязательные правила и процедуры, применяемые сервисом MonetaGO.exchange при оказании услуг по обмену цифровых и фиатных активов.

Политика является обязательной для всех Пользователей и всех операций, совершаемых через Сервис, без исключений.

MonetaGO.exchange применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach), при котором объём и глубина проверок определяются уровнем риска конкретной операции и/или Пользователя.

2. Принятие Политики

Используя сервис MonetaGO.exchange, Пользователь подтверждает и гарантирует, что:

  • ознакомился с настоящей Политикой в полном объёме;

  • принимает все её условия без оговорок;

  • предоставляет достоверную, актуальную и полную информацию;

  • действует от своего имени и в собственных интересах;

  • является законным владельцем используемых активов и платёжных средств;

  • использует Сервис исключительно в законных целях;

  • понимает и принимает право Сервиса применять меры AML/KYC/KYT, включая приостановку операций, блокировку активов, отказ в обслуживании и возврат средств в порядке, установленном настоящей Политикой.

3. AML / KYT-мониторинг

MonetaGO.exchange осуществляет обязательный мониторинг всех операций с использованием:

  • автоматизированных систем блокчейн-аналитики;

  • внутренних алгоритмов оценки и классификации рисков;

  • данных и требований аналитических и платёжных партнёров.

Каждая транзакция анализируется с учётом происхождения активов, истории кошельков и счетов, характера операций, юрисдикционных и санкционных факторов, а также иных индикаторов риска.

Методы, алгоритмы и критерии оценки риска являются конфиденциальными и не подлежат раскрытию Пользователям.

4. Категории и пороги риска

4.1. Пороговые значения

  • Максимально допустимый совокупный риск транзакции — 60%.

  • Транзакции с уровнем риска от 50% до 60% подлежат обязательной дополнительной проверке.

  • Транзакции, классифицированные как High Risk, не подлежат автоматическому исполнению.

4.2. Критические категории риска (0%)

Операции, связанные с указанными категориями, не обслуживаются и подлежат блокировке:

  • Child Exploitation

  • Terrorism Financing

  • Dark Market / Dark Service

  • Ransomware

  • Mixing / Tumbling (Mixer)

  • Stolen Funds

  • Sanctions

  • Scam / Fraud

  • Narcotics

  • Human Trafficking

  • Cybercrime Organizations

Возврат активов, связанных с критическими категориями риска, не осуществляется.

5. Приостановка и блокировка операций

При выявлении признаков нарушения требований AML/KYC/KYT MonetaGO.exchange:

  • приостанавливает исполнение операции;

  • блокирует связанные с операцией активы;

  • ограничивает доступ Пользователя к Сервису.

Активы блокируются на срок до 180 календарных дней исключительно в рамках проведения проверки и исполнения обязательных требований законодательства, регуляторов, платёжных партнёров или правоохранительных органов.

Заблокированные активы не используются Сервисом в собственной операционной или коммерческой деятельности.

6. Процедура разблокировки активов

6.1. Обязательная KYC-верификация

Для начала процедуры разблокировки Пользователь обязан пройти облегчённую KYC-верификацию и предоставить Сервису полный комплект запрошенных материалов.

Пользователь обязан предоставить:

  • фотографию или скан документа, удостоверяющего личность;

  • видео-селфи с документом, удостоверяющим личность;

  • непрерывное видео надлежащего качества, в котором Пользователь:

    • называет ФИО, серию и номер документа, удерживая его рядом с лицом;

    • называет сервис MonetaGO.exchange и дату записи видео;

    • называет номер заявки и дату её создания;

    • демонстрирует источник транзакции (кошелёк / счёт / приложение), валюту и сумму перевода; при использовании мобильного приложения — название и URL должны быть читаемы;

  • письменное пояснение, выполненное от руки, подтверждающее, что перевод средств был осуществлён Пользователем самостоятельно, с указанием адреса кошелька, хеша транзакции и подтверждением отсутствия третьих лиц;

  • адрес кошелька или банковский счёт, на который Пользователь запрашивает возврат средств.

6.2. Срок предоставления данных

Все запрошенные материалы должны быть предоставлены не позднее 48 часов с момента направления соответствующего запроса Сервисом.

До получения полного комплекта документов процедура проверки и разблокировки не начинается.

6.3. Истечение срока блокировки

По истечении срока блокировки активов (180 календарных дней) с даты прохождения Пользователем KYC-верификации, Пользователь обязан самостоятельно обратиться в службу поддержки Сервиса по адресу support@monetago.exchange.

Такое обращение должно быть направлено не позднее 30 календарных дней с момента окончания срока блокировки.

6.4. Непредоставление информации

В случае если Пользователь не предоставляет запрошенные Сервисом сведения или не отвечает на запросы Сервиса в течение 30 календарных дней с момента направления первого запроса:

  • процедура проверки считается незавершённой;

  • возврат активов не осуществляется до выполнения Пользователем всех обязательных требований AML/KYC/KYT либо до поступления обязательных указаний от компетентных органов.

7. Возврат активов

Возврат активов, приостановленных в рамках AML/KYC/KYT-проверки, осуществляется исключительно при одновременном соблюдении всех условий:

  • завершение проверки службой безопасности Сервиса;

  • отсутствие запретов или обязательных требований со стороны компетентных органов;

  • прохождение Пользователем всех запрошенных процедур проверки.

Возврат осуществляется исключительно на исходный адрес кошелька или банковский счёт, с которого средства были получены.

Изменение реквизитов возврата не допускается.

При возврате удерживается комиссия до 10% от суммы операции, а также комиссия сети или платёжной системы.

8. Фиатные операции

Для операций с банковскими картами и счетами:

  • операции допускаются только от владельца платёжного средства;

  • переводы третьим лицам запрещены;

  • возврат осуществляется исключительно на исходный платёжный источник.

9. Хранение и передача данных

Порядок обработки, хранения и передачи персональных данных определяется Политикой обработки персональных данных.

10. Ответственность Пользователя

Пользователь несёт полную ответственность за:

  • законность происхождения средств;

  • достоверность предоставленных данных и документов;

  • соблюдение требований настоящей Политики.

Предоставление ложных сведений, поддельных документов или попытки обхода процедур контроля являются основанием для отказа в обслуживании и принятия мер, предусмотренных настоящей Политикой.

11. Изменение Политики

MonetaGO.exchange вправе вносить изменения в настоящую Политику без предварительного уведомления Пользователей.

Актуальная версия всегда доступна на сайте monetago.exchange.

12. Контакты

По вопросам AML / KYC / KYT:

support@monetago.exchange